个人外汇分拆行为

中国目前的个人外汇交易有什么管制吗?

第六条银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。第七条银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等...

银行的人敲脑袋说，你不要做分拆哈，那么什么是个人分拆结售汇行为？个人分拆结售汇行为主要有以下特征：①境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。②5个...

您在办理外汇业务时，应遵守个人外汇管理相关规定，不得以分拆等方式规避额度及真实性管理。通过“向他人借用额度”或“出借本人额度”等方式主动规避或协助他人规避额度及真实性管理的客户，将被列入“关注名单”管理，影响外汇...

您在办理外汇业务时，应遵守个人外汇管理相关规定，不得以分拆等方式规避额度及真实性管理。通过“向他人借用额度”或“出借本人额度”等方式主动规避或协助他人规避额度及真实性管理的客户，会被列入“关注名单”管理，这将影响...

个人结汇；对国内银行港币账户港币汇款，一年结汇最多不超过5万美金等额港币外汇，按当天银行的港币外汇买入价结算。2、个人存取；在香港兑换成人民币取出，每天限定2万元人民币，再存入内地的其他银行。

将外汇汇给境外同一个人或机构；②个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；③同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属。等情况界定为个人分拆结售汇行为。

中行个人实盘外汇买卖适用对象：本产品适用于年满18周岁且具有完全民事行为能力的客户，叙做本产品的客户须符合以下条件：1、充分了解本产品的特点及相关风险，愿意且有能力承担相关风险。2、已认真阅读并签署《中国银行股份有限...

（七）个人本外币兑换特许业务系统（以下简称特许系统）的说明材料，特许系统应具备实时办理兑换业务、备付金管理、会计核算、汇总统计、存储相关记录的功能，以及遵照个人结售汇相关规定对超限额及分拆等行为予以风险提示的功能；...

银行根据外管局有关规定，一年结汇最多不超过5万美金等额港币外汇，按当天银行的港币外汇买入价结算，最多不结汇超过5个个人账户。否则有可能被认定为个人分拆结汇之嫌，一旦被定位为分拆结汇，就有可能涉及到洗钱行为，而打击...

《个人购汇申请书》内容警示，对于存在六大违规行为违规行为的个人，外汇管理机关将依法将其列入“关注名单”管理。个人列入名单后当年及之后两年不再享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。六大违规行为包括：不得虚假申报...