个人外汇业务展业规范

中华人民共和国外汇管理办法

但也应按规定在经办银行办理结汇，不得存入经办银行转为现汇。上述办法自2018年2月1日起正式实施。另据了解，外汇局个人外汇业务监测系统也将于2018年1月1日正式上线。银行及个人本外币兑换特许机构，须于2018年1月1日...

外汇是以外币表现的用于国际金融结算的支付凭证。下面是我为你整理的外汇管理新规定，希望对你有用!外汇管理新规定第一章总则第一条为规范和便利银行及个人的外汇业务操作，根据《个人外汇管理办法》，制定本细则。?第二条对...

（3）收款人不可为金融公司，比如投资公司、证券公司、黄金交易所、期货交易所、保险公司等。（4）境外汇款时所填的汇款人和地址，必须详细准确。2、法律依据：《个人外汇管理办法》第二条个人外汇业务按照交易主体区分境内与...

在正确理解交易背景的基础上,要求客户提供适当的交易支持文件,是正确理解和适用展业三原则的第一步。什么是正确的交易支持文件,应具体问题具体分析。一般而言,金融机构普遍提供的、有先例可循的、可以大规模复制的商业银行人民币和外汇业务...

持有外国人永久居留身份证、港澳台居民居住证的个人、持有中国护照并获得境外永久居留权的个人办理外汇业务参照境外个人管理。——个人结售汇——个人经常项目外汇业务应具有真实、合法的交易背景。个人结汇和境内个人购汇实...

个人换汇每年限额5万美元或等值外币。境内居民个人因私兑换外汇业务指定由中国银行统一办理。居民在以下情况，可到中行各地分支机构购汇：出境旅游、探亲、会亲兑换外汇，去香港、澳门地区可兑换1000美元，或1000美元的等值外汇，去...

近期，有人认为，改革以后外汇管理要求银行按照“展业三原则”审查外汇业务，由“规则监管”变成了“原则监管”，由于过于笼统而难以把握，应细化“展业三原则”；也有人提出，“展业三原则”仅停留在表面，缺乏配套制度和细化...

第一条为便利个人外汇收支，简化业务手续，规范外汇管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》和《结汇、售汇及付汇管理规定》等相关法规，制定本办法。第二条个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务，按照交易性质...

一是银行办理结售汇业务时贯彻“展业三原则”的必要性。(1)“认识你的客户，了解你的业务，进行尽职调查”是国际银行业已有的“规则”。银行在外汇业务中遵循展业原则是必然趋势。“银行业三原则”不是外汇局对银行的要求，...

近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证、出生证等。确无法提供近亲属关系说明材料的，可以近亲属关系承诺函替代。各行在办理个人外汇汇款业务时，应严格按照中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定的现行政策...