银行外汇展业原则

外汇业务银行展业痛点难点

4、外汇业务流程复杂，客户需要提供大量的资料，外汇业务操作繁琐，客户办理外汇业务时间长，客户体验不佳。二、外汇业务银行展业难点1、外汇业务政策变化频繁，客户难以掌握最新的外汇政策，导致客户无法准确判断投资风险，银行...

01、具体便利化举措有：1.优化单证审核。银行按照展业原则和相关外汇政策要求，为试点企业办理货物贸易和服务贸易外汇收支业务，对于资金性质不明确的业务，银行应要求企业提供相关单证。对于需审核《服务贸易等项目...

外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有：1、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的。银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。2、销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借教人资产...

【答案】：D“了解你的客户”“了解你的业务”和“尽职调查”，合称商业银行“展业三原则”，如今已日益成为监管机构对金融机构开展业务、控制风险、宏观审慎监管的基本指导原则。

2.根据货物贸易外汇监测系统银行端（以下简称监测系统）查询办理业务当日企业贸易外汇收支名录及A/B/C分类状态。对名录内企业，按照货物贸易外汇管理相关法规、展业原则要求为其办理业务；不得为不在名录企业办理货物贸易外汇收支...

办理单笔等值5万美元以上(不含)的服务贸易外汇收支业务，银行应按展业原则，确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇收支相一致。(一)具有关联关系的境内外机构间发生的代垫或分摊费用，原则上不得...

2.《国家外汇管理局关于发布〈境内机构境外直接投资外汇管理规定〉的通知》(汇发〔2009〕30号)。3.《国家外汇管理局关于境内银行境外直接投资外汇管理有关问题的通知》(汇发〔2010〕31号)。4.《国家外汇管理局关于...

【答案】：B“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职尽责”，合成商业银行“展业三原则”考点银行经营管理与创新的监管要求

原则上不允许购汇偿还。即允许结汇的具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款不得购汇还贷，其他不允许结汇的可以购汇还贷。3、出口项下无法按时收汇时，债务人需通过银行向外管备案后才能购汇偿还境内外汇贷款。4、提前购汇偿还国内...

商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第十五条设立商业...