个人外汇展业规范

个人购汇规定,是什么?

居民个人购汇后，所购外汇可以汇出境外、可以持汇票、旅行支票、信用卡等携出境外，也可以提取外币现钞，但提取外币现钞的金额不得超过等值2000美元。居民个人所购自费留学项下学费，只能直接汇往境外学校帐户或持汇票、旅行支票...

中国人民银行和国家外汇管理局就多次直接在其颁布的法规和规范性文件中强调金融机构必须遵循“展业三原则”,向适当的客户提供适当的金融服务。风险控制,从来就是一个知易行难的主题。从金融秩序稳定的角度出发,监管部门当然冀望金融机构一切...

监督国家外汇收支计划、利用外资计划和国际收支计划的执行情况,负责编制国际收支平衡表;监督管理国家外汇储备;管理对外借款;审批银行及其他金融机构经营外汇业务并对其进行监管;管理在中国境内的中外单位和个人的外汇收支,检查处理违反外汇管理...

以“了解客户、了解业务、尽职审查”为内容的展业三原则，不仅是商业银行业务发展与风险管理的核心要求，也是银行业监管机构最新的监管实践。随着外汇管理“五个转变”及简政放权力度的不断加大，展业三原则概念在外汇管理领域...

个人外汇业务展业三原则要真正做到位，经办员对业务的理解和领悟能力很关键。既能满足客户的真实需求，又能有效甄别不合规交易。例如：等值五万美元以下的购付汇交易，外汇管理政策规定可以凭客户的身份证件直接办理。但是，如果...

展业三原则”进行细化。鉴于外汇管理改革的系统性、逻辑性和整体性，笔者抛砖引玉，将外汇管理改革中相关“展业三原则”的一些概念进行梳理并加以澄清，并揭示“展业三原则”与银行“外汇业务操作规程”的内在联系。

所谓银行“展业三原则”，即银行办理业务应遵循“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”原则。原则性监管就是监管机构不再通过各种具体的规则为被监管者设定明确的权利和义务，监管也不再着重于规范过程和行为，而是...

第一章总则第一条为规范外汇指定银行办理结汇、售汇业务,明确对银行自身结售汇业务的管理原则，保障外汇市场平稳运行，根据《中华人民共和国外汇管理条例》（以下简称《外汇管理条例》）及其他有关规定，制定本暂行办法。第...

1993年底,中国人民银行开始允许国内银行开展面向个人的实盘外汇买卖业务。至1999年,随着股票市场的规范,买卖股票的盈利空间大幅缩小,部分投资者开始进入外汇市场,国内外汇实盘买卖逐渐成为一种新兴的投资方式,进入快速发展阶段。据中央电视台报道...

这个等值现汇5000和购汇1W美元就是年度限额了超过限额了，那么肯定是要提供证明的所以你8000现钞和1.5W的购汇是需要证明的，只有身份证无法办理的补充：年度限额是5W，我搞错了我看仔细看了《个人外汇管理办法实施细则》...