银行外汇展业管理办法

个人外汇管理办法

超过5万美元的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入：凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭证）办理购汇；原兑换未用完人民币兑回外币现钞：...

（十三）国家外汇管理局规定的其他应当结汇的外汇。第七条境内机构（不含外商投资企业）的下列外汇，可以向国家外汇管理局及其分支局（以下简称“外汇局”）申请，在经营外汇业务的银行开立外汇帐户，按照规定办理结汇：（一）...

2013年5月，国家外汇管理局《关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知》中首次引入“了解你的客户”原则，强调银行对虚构贸易背景等行为的甄别。随后，外汇管理局要求银行办理业务过程中有效执行“展业三原则”的要求，银行逐渐...

（三）居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的；（四）非居民个人频繁携带大量外币现金入境存入银行后，要求银行开旅行支票或汇票带出的；（五）非居民个人银行卡频繁存入大量外币现金的；（六...

第二条本办法所指“境内外汇帐户”是指外商投资企业在中国境内经批准经营外汇业务的银行或非银行金融机构（以下简称开户行开立的外汇帐户，不包括外汇兑换券帐户）。第三条国家外汇管理局及其分、支局（以下简称外汇管理部门...

1国家外汇管理局国家税务总局关于试行服务贸易对外支付税务备案有关问题的通知2008-03-282国家外汇管理局综合司关于印发《保税监管区域外汇管理办法操作规程》的通知2007-10-083中国人民银行关于在银行间外汇市场开办...

中国人民银行和国家外汇管理局就多次直接在其颁布的法规和规范性文件中强调金融机构必须遵循“展业三原则”,向适当的客户提供适当的金融服务。风险控制,从来就是一个知易行难的主题。从金融秩序稳定的角度出发,监管部门当然冀望金融机构一切...

展业三原则”进行细化。鉴于外汇管理改革的系统性、逻辑性和整体性，笔者抛砖引玉，将外汇管理改革中相关“展业三原则”的一些概念进行梳理并加以澄清，并揭示“展业三原则”与银行“外汇业务操作规程”的内在联系。

外汇登记证格式由国家外汇管理局统一制定。第六条企业领取外汇登记证后，可以按照《外商投资企业境内外汇账户管理暂行办法》①的有关规定，凭外汇局核发的外汇登记证和开户通知书到经营外汇业务的银行开立...

，越来越广泛地用于审慎的风险管理。因此，展业三原则是国际银行业现有的国际惯例，外汇局只是将其引入到银行外汇业务的经营管理中并加以强调。(2)以往的行为监管已不能适应当前涉外经济发展的需要，贯彻会展原则是推进“五变”...