各银行应配合外汇局

银行办理结售汇业务应遵循的原则是

一是银行办理结售汇业务时贯彻“展业三原则”的必要性。(1)“认识你的客户，了解你的业务，进行尽职调查”是国际银行业已有的“规则”。银行在外汇业务中遵循展业原则是必然趋势。“银行业三原则”不是外汇局对银行的要求，...

同时，银行在审核过程中觉得交易真实性不清楚、没有把握的业务，可以向客户追加材料进行审慎审查，而不拘泥于以往外汇局所规定的单证范围，以确保进一步“了解客户”。由此审对是应该的，而审错或没审则应承担责任，保证了银行...

（七）外汇业务经营稳健，内部控制健全，能按照人民银行或外汇局的要求，针对过去的外汇业务违规行为进行整改并予以纠正。（八）人民银行或外汇局规定的其他条件。第十三条金融机构申请经营结汇、售汇业务，应当向人民银行提交...

外商投资企业办理外汇登记时，应提供如下材料：1、书面申请（包括企业基本情况等）。2、营业执照副本（非法人中外合作企业提供非法人营业执照；外商投资股份有限公司无须提供营业执照）。3、外经贸部门批复文件、批准证书。4...

未取得人民币业务经营资格的外资银行，其外汇净收益可以不结汇。第三十一条经批准经营人民币业务的外资银行的人民币净收益，可以购汇汇出，并报所在地外汇局分支局备案。第三十二条外汇指定银行自身贸易项下进口，应当按照...

3、办理收支差额的结汇或划转时，应向银行提交相应的转口贸易出口合同、进口合同、收汇及付汇凭证。3、如果收支差额大于该笔出口合同对外支付货款金额20%以上的，要向当地外汇局申请核准，银行凭核准件办理。

需要在下一工作日12:00前报送。账户内结售汇电子数据的基本信息需要在业务发生下一工作日12:00前报送外汇局，管理信息可以下午报送。外管局对银行外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间的结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制...

第七条国家外汇管理局及其分支机构(以下简称外汇局)依法对支付机构开展外汇业务进行监督管理。支付机构、合作银行及市场交易主体应予以配合。第八条支付机构及合作银行应依法履行反洗钱、反恐怖融资义务,依法维护市场交易主体合法权益,对...

汇款机构及外币兑换机构(含代兑点)按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。三，银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。四，银行和个人...

第十一条出境探亲、出境定居、赴台湾探亲、赴港澳地区会亲、自费留学、自费参加国际学术会议等的零用费，由银行按国家外汇管理局规定的标准出售调剂外汇。第十二条银行应严格按规定的用汇项目和标准出售调剂外汇。对违反本...