理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括哪些

理财规划师理论知识考试试题以及答案

14.投资方法各异，其适用性与方法标准各不相同，其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的()。(A)技术分析(B)基本面分析(C)效率市场分分析(D)基本面分析和技术分析15.现实生活中...

C财务分析D财务报告免费的考试搜题刷题网站，还支APP和小程序。里面大部分的题都有解析，而且还支持上传自己的题库，历年真题、模拟题包括解析，方便检验学习效果，网站涵盖了数百万的公务员、教师、建筑工程、注册会计师、...

理财规划理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划...

20.遗产税:对自然人去世以后遗留的财产征收的税收,通常包括对被继承人的遗产征收的税收和对继承人继承的遗产征收的税收。21.个人理财业务:指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。22....

【答案】：D理财规划师应该做好客户的现金规划，保证客户持有一定的日常生活消费储备和意外现金储备。

【答案】：A解析：根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，主要包括客户个人资产负债表、客户个人现金流量表。这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。

【答案】：B、C、E理财规划建议书包括封面、前言、理财规划假设前提和正文，其中，正文包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料6个部分。

随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查...

理财规划师客户风险偏好一般分为：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型、进取型。一、五级分类是国际金融业对银行贷款质量的公认的标准，这种方法是建立在动态监测的基础上，通过对借款人现金流量、财务实力、抵押品价值等...