银行理财经理案例分享

个人理财案例分析

简单说说存款20w基金2w房屋40w净资产62w10年内收益6*5+4*6=54w退休金部分暂时忽略也就是说10年内可以动用的所有资金做多116w家庭基本生活开销?家庭医疗费用?1.儿子需要上大学估计5w-10w左右,看收费...

银行内有存款的客户，你可以及时沟通一下，推销自己的产品，或者给出你的建议。银行外发广告也是办法之一。再就是发动你的朋友，让他们给你拉人。还有可以推销给老人保本型理财。

比如说最常见的就是说“我们这个产品可以保本保收益”。但实际上，《资管新规》出台后，银行理财打破刚性兑付，保本理财彻底不存在，而且新规中规定理财子公司可以发行分级基金，可以直接投资股市，这些都带来了更高的...

记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。>在做好本岗的...

一、银行理财产品未必意味着稳赚不赔。这个道理可能是很多人的冷知识了，对于很多人来讲，很多人非常相信银行，同时也觉得银行的理财产品一定不会亏。然而事实上，银行本身对风险的评估非常严格，但并不意味着每年都可以给投资...

工具分享:结合养老及教育金快速营销净值型工具案例操作:理财产品营销实现客户需求第六讲:客户理财营销技巧运用综合演练(实战演练)前期准备1)每组派遣1-2名理财经理2)每组派遣1人担任“模拟客户”3)“模拟客户”案例信息导入4)...

首先，你必须熟悉理财知识，才不至于忽悠自己，忽悠客户。其次，你必须具有职业修养，不会被任务左右你的理性判断。第三，你必须熟悉理财各种工具（产品），面对不同客户你才能游刃有余。第四、你必须掌握必要的市场信息并具有...

银行理财经理的主要职责是：完成债券、回购、存款等日常交易工作；进行各种投资策略的研究、设计、实施；跟踪宏观经济、货币政策、信用风险等变化，及时提供投资建议；在投资过程中执行各项风险管理制度，严格控制风险；撰写投资策略...

案例:销售是一种客我双赢的沟通方式7月下旬的一个午后,有一位中年女客户气冲冲来到营业厅要投诉,中国银行郑州高新区支行营业部理财经理吴丽娟看到此种情况,连忙把她引导至理财室,为她倒一杯热茶让其缓缓气,并耐心听其倾诉。原来该...

不管是基金定投，还是银行理财产品，都可以用这种方式投资。三、应该怎么理财？目前理财产品多种多样，但根本原则和技巧上还是有很多共同之处的，对于手里没有太多周转资金的小伙伴们，那么可以尝试下面的这些办法。第一步要...