从事理财产品销售业务活动应当向投资者

商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等...

确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等，未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动。

银行业监督管理机构应当对理财业务实行穿透式监管，向上识别理财产品的最终投资者，向下识别理财产品的底层资产，并对理财产品运作管理实行全面动态监管。第二章分类管理第八条商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为...

超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。第三十条商业...

第六十九条商业银行销售理财产品实行报告制，报告期间，不得对报告的理财产品开展宣传销售活动。商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业银行主管理财业务的高级管理人员审核...

销售金融产品有两种形式：一种是金融机构销售自研产品，另一种是非金融机构代销销售金融产品。两种销售方式均须经国家金融监管机构授权许可。具体管理部门包括中国人民银行、中国证监会、中国银行业监督管理委员会、中国保监会和...

2.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。3.商业银行销售理财产品,应当进行合规性审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。4.商业银行销售理财...

根据相关资料查询显示：具备自有渠道。营业机构开办个人人民币理财产品销售业务，应满足具备与独立开展理财产品销售业务活动相适应的自有渠道，含营业网点或电子渠道。

在招商银行从事个人理财业务的从业人员,必须依据《招商银行个人理财业务从业资格管理办法》,取得“招商银行个人理财业务从业资格证书”,方可为个人客户提供财务分析、理财规划,出具投资建议,销售理财产品或投资类产品。未取得招商银行个人理财...

2、理财产品销售人员应当从事金融工作1年以上。3、理财产品销售人员应当具有良好的诚心记录及职业操守。4、理财产品销售人员应当熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规。

2.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。3.商业银行销售理财产品,应当进行合规性审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。4.商业银行销售理财...