理财规划师对客户现行财务状况的分析包括什么

求解答题目啊。

20.遗产税:对自然人去世以后遗留的财产征收的税收,通常包括对被继承人的遗产征收的税收和对继承人继承的遗产征收的税收。21.个人理财业务:指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。22....

②客户财务比率分析（三个指标）（4）客户财务状况预测（5）客户财务状况总体评价2、确定客户理财目标（1）理财目标的规范化界定与分类（2）理财目标的可行性分析3、制订理财方案（1）客户资产配置方案（2）理财...

理财规划理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划...

我感觉很多的银行机构的理财规划师，可能不能够做到很中立客观的为客户进行资产配置和理财建议，因为更多的是以银行的理财产品为导向进行搭配，所以在不同的银行你会发现会有不同的配置方案，我感觉应该找一些更加中立的，权威...

随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查...

则该客户按投资偏好分类应属于()。A轻度保守型B中立型C轻度进取型D进取型38、理财规划师为赵某进行理财规划,在对其现金流量表进行分析时,理财规划师做的不对或理解有误的一项是()。A理财规划师分析了赵某各收入...

86、理财规划师在为客户做理财规划时,首先要与客户建立客户关系,除此之外,还包括()。A、制定理财方案B、收集客户信息C、分析客户财务状况D、实施理财计划E、持续理财服务87、企业财务报表中的会计要素有的可以反映企业财务状况...

【答案】：D了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作。

2、计算客户资产负债情况：理财规划师需要了解客户现有资产和负债的情况，包括房产、股票、基金、存款、信托、借贷等，并计算净资产和净资产负搏尘渗债率。3、分析客户风险承受能力：理财规划师需要通过风险评估问卷、面谈等方式...

1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户理财建议。2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。3、针对客户的需求独立设计可行...