理财产品销售机构应当建立健全档案

商业银行理财产品销售管理办法的第五章

第三十二条商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。第三十三条商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统,用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和...

第六十九条商业银行销售理财产品实行报告制，报告期间，不得对报告的理财产品开展宣传销售活动。商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业银行主管理财业务的高级管理人员审核...

【答案】：B、C、D、E商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，包括产品准入管理、风险管理与内部控制、人员管理、销售管理、投资管理、合作机构管理、产品托管、会计核算和信息披露等相关内容。

4、统计当月到期理财名单,在到期前逐一给客户打电话,询问购买意向,并帮助客户选择合适的理财产品,同时也可了解客户资金流向,通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式,做到知己知彼,便于我行改进不足,提供更好的服务。5、在每次销售...

如今，在买理财产品前，银行必须向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。不仅如此，理财产品的宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要...

商业银行个人理财业务人员,应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员,销售理财计划或投资性产品的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。第十八条商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查...

商业银行个人理财业务人员,应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员,销售理财计划或投资性产品的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。第十八条商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查...

》，办法明确未经金融监督管理部门许可，任何非金融机构和个人不得直接或变相代理销售理财产品。理财产品销售机构不得以理财的名义或使用“理财”字样开展其他金融产品销售业务活动。理财产品销售档案保管年限不得低于20年。

如今，各大银行的理财服务区都配有专业的理财经理为客户分析讲解，他们会按照规范流程详细了解您的财务状况、投资经验、投资目的、风险偏好、投资预期等情况，并填写《个人客户资料档案表》，以建立您个人的资料档案。随后，...

理财新规对产品分类、净值化管理、嵌套分级、杠杆运作等监管要求进行了修订和强化，但在产品投资范围、销售门槛、份额分级、合作机构等方面更加严格。银行理财新规一：私募理财新增冷静期在私募理财产品销售方面，借鉴国内外通行做法...