理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括什么

求解答题目啊。

20.遗产税:对自然人去世以后遗留的财产征收的税收,通常包括对被继承人的遗产征收的税收和对继承人继承的遗产征收的税收。21.个人理财业务:指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。22....

理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划等。

包括本次理财师大赛，里面也有多个案例涉及了心理分析方面，甚至老师给出的问题就是：你准备如何说服客户。因此这些方面必须在一开始就得到重视。二、寻找并发现理财目标这个可能是理财案例制作里最关键的部分，一般情况下，从...

随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查...

六、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息七、理财规划师应维护行业整体形象,禁止任何形式的不正当竞争八、理财规划师应勤勉尽责,严格履行对客户的承诺道德与职业道德一、道德与职业道德1、道德:是一定社会经济。政治、文化...

2、计算客户资产负债情况：理财规划师需要了解客户现有资产和负债的情况，包括房产、股票、基金、存款、信托、借贷等，并计算净资产和净资产负搏尘渗债率。3、分析客户风险承受能力：理财规划师需要通过风险评估问卷、面谈等方式...

理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业之一,国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。CFP的由来,在国际金融领域,财富管理师已经屡见不鲜,比较著名的例如认可财务策划师(CFP)、特许金融分析师(CFA)等等。和特许金融分析师...

理财规划师和金融理财师区别：(一)认证单位不同：1、理财规划师是国家认可的职业资格认证;2、金融理财师是协会推出的认证。(二)认可程度和权威不同1、理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明，而金融理财师则是一些...

理财规划师客户风险偏好一般分为：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型、进取型。一、五级分类是国际金融业对银行贷款质量的公认的标准，这种方法是建立在动态监测的基础上，通过对借款人现金流量、财务实力、抵押品价值等...

1.个人理财策划流程的第一步是（D）。A、建立客户关系B、搜集客户数据及理财目标C、分析客户财务状况D、整合财务策划策略并提出财务策划计划2.某个客户在未来10年内能在每年末获得1000元，年利率为10%，则10...