禁止向未满多少岁的个人客户销售理财产品
商业银行存在()情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或合同的...
不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
商业银行存在()情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或合同的...
不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。因此，本题正确答案为BCDE...
下列符合监管当局对个人理财业务规定的有()。
【答案】：A、B、D、E根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，A、B、D、E项是符合监管规定的;商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外还应为每一个...
商业银行从事理财产品销售活动,禁止有以下行为()。
将理财产品与其他产品进行捆绑销售;(2)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;(3)销售人员代替投资者签署文件;(4)挪用投资者资金;(5)国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他情形。
以下属于银行个人理财业务从业人员销售活动禁止事项的是()
商业银行从业人员销售活动禁止事项包括：在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送、通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；诋毁其他机构的理财产品或销售人员；散布虚假信息，...
中国银行借记卡办理需要有什么条件
凡自愿遵守《中国银行股份有限公司长城借记卡章程》并符合个人存款实名制开立条件的自然人均可凭人民银行规定的本人实名制有效身份证件申领借记卡。16岁以上公民可持有效身份证件办卡。由于借记卡无透支功能，无需考虑客户是否有...
以下属于银行个人理财业务从业人员销售活动禁止事项的是()
商业银行从业人员销售活动禁止事项包括：在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送、通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；诋毁其他机构的理财产品或销售人员；散布虚假信息，...
下列理财业务从业人员的行为中,符合从业人员限制性条款的是()。
【答案】：CA项根据客户要求提供合适的投资产品，由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险；B项对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和...
商业银行理财产品销售管理办法的第五章
超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。第三十条商业...
商业银行应对本行的理财产品销售行为进行规范,必须严格落实监管要求...
不得以不正当竞争手段推销理财产品；不得代客户签署文件；不得挪用客户资金；不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。