旅游规则不可作为单项理财规划

个人理财的范围包括安排和规划()。

【答案】：A,B,C,D,E个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。单项(目标)理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务...

1.按照每个月最少50元盈余计算,整年存蓄600元以上,作为下一年的投资准备金;2.每年过年时长辈给的利是钱,可以结合意愿作出合理的理财投资,给自己的人生设计多份少少的人生保障。三、发展理财规划与理财目标分析不同的人、不同的...

对这部分闲置资金的打理可以作为以后的养老资金及其他家庭重大开支。4、对客户家庭的其他建议:建议客户每年安排家庭旅游,提高生活情趣;建议可以关注房市及贵金属市场,在合适的时候投资房产和贵金属。家庭理财规划方案2李女士家庭月...

而投资理财的第一步就是要懂得如何规划你的财产但如何开始呢理财规划六大可行性建议01确立理财计划人生不能没有目标，做事不能没有计划。同理，理财也需要目标和计划。根据人生计划设定理财计划，比如26岁...

【答案】：B短期目标是指在短时间内（一般在1年左右）就可以实现的目标。短期目标一般需要客户每年或者每两年制订或修改，如装修房屋、休闲旅游、购买手提电脑等。选项B属于长期目标。

【答案】：A、B、D、E综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，如现金收支管理（包括债务管理）、保险规划、投资规划（包括教育、退休养老问题）、税务和遗产规划等，以及客户明确提出的其他理财需求，它包含了多个单项...

【答案】：A全面性，综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，如现金收支管理（包括债务管理）、保险规划、投资规划（包括教育、退休养老问题）、税务和遗产规划等，以及客户明确提出的其他理财需求，它包含了多个单项的...

情况很了解时，第二步骤也可以简化；再者，有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要作出相应调整；最后，每个步骤的工作中还有许多具体内容和要求。

【答案】：C理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，方案类型主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。但理财师应该牢记，通常客户在不同的人生阶段，不仅其理财目标不尽...

【答案】：A最重要的原则是:理财规划绝对不是吸引客户的花招,一定不要向客户推销他们不需要的产品,产品组合一定要满足客户的风险承受度与理财目标的要求。