销售文件不包括理财产品的哪些材料
理财产品销售风险管理不包括以下哪些环节
产品信息披露充分。理财产品销售风险管理包括虚假营销，误导客户，超出客户风险承受能力推介理财产品，销售人员缺乏从业资质，不包括产品信息披露充分。理财产品是由金融机构和商业银行提供的以实现资产保值、增值为目的的业务，且理财...
商业银行理财产品销售文件应当包含的专页客户权益须知,应当至少包括...
【答案】：A,B,C,E根据《商业银行理财产品销售管理办法》第19条的规定，理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：①客户办理理财产品的流程；②客户风险承受能力评估流程、评级具体含义...
...下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。
【答案】：A、B、D、E根据《商业银行理财产品销售管理办法》第十一条的规定，宣传销售文本中的宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括：①宣传单、...
哪些不属于代销理财销售流程
理财登记托管中心近日发布的报告显示，截至2022年上半年，有存续产品的25家理财公司均开拓了代销渠道，截至6月底代销余额为18.95万亿元。母行渠道、代销、直销是银行理财产品销售的主要渠道，近年以来，银行在不断拓展代销业务的...
理财产品销售管理的内容包括()。
【答案】：A,DB项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》(以下简称《指引》)第二十四条规定，客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见...
理财产品销售宣传五要五不得不包括什么
理财产品销售宣传五要是：要真实、要客观、要全面、要规范、要诚信。这意味着销售人员在宣传理财产品时必须真实、客观地介绍产品信息，全面、规范地说明产品特点和风险，并遵守相关诚信规范。而理财产品销售宣传五不得则是：不...
理财产品销售风险管理不包括什么环节
产品信息披露充分。理财产品销售风险管理不包括产品信息披露充分环节是因为信息披露是对投资者知情权的保护，商业银行主要在理财产品发行期间对投资金额、期限、收益率等事项进行说明，但对理财资金的投资方向、投资比例和运营机制...
...需要向银监会申请。在申请时需要报送的材料不包括()。
【答案】：A商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，...
理财产品销售文件中的客户权益须知中应至少包括哪些内容?
为了保护消费者的合法权益，《办法》从3个方面做出明确规定：一是要求商业银行必须在理财产品销售文件中制作专页风险揭示书，内容至少应包括风险提示语句、产品类型、产品风险评级及适合购买的客户评级、示例说明最不利投资情形和...
商业银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意...
②向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；③了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；④提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；⑤确认客户抄录了风险确认语句。故选D。