代销理财产品销售文件由产品管理人制作

代销理财业务需要单独部门吗

在正式代销前，代销银行需要为单个产品开设专门的资金归集账户。如果代销10支理财产品，就要开立10个资金归集账户。这是监管规定，理财产品单独管理，单独核算。而且，代销银行一定要将自主发售理财和代销理财分开管理。一般在正式...

但也有一些产品，例如公募基金、信托、保险、黄金等，发行主体不是银行，而是基金管理公司或信托公司等，但投资者可以在银行购买到这些产品，这些产品就属于银行代销理财产品。二、银行代销理财产品安全吗对于代销产品，银行...

代销理财产品发行人包括以下几种：1、银行：包括商业银行、农村信用社、城市信用社等各类银行机构。2、证券公司：包括券商、投行、资管公司等证券市场从业机构。3、保险公司：包括寿险、财险、再保险等各类保险机构。4、基金公司...

普通公司不能代销理财产品，必须经过中国的金融管理机构授权。银保监会发布的《理财公司理财产品销售管理暂行办法》2021年6月27日起施行。《办法》规定，未经监管许可，非金融机构和个人不得代理销售理财产品，理财产品销售机构...

销售金融产品有两种形式：一种是金融机构销售自研产品，另一种是非金融机构代销销售金融产品。两种销售方式均须经国家金融监管机构授权许可。具体管理部门包括中国人民银行、中国证监会、中国银行业监督管理委员会、中国保监会和...

超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。第三十条商业...

从产品销售专区管理、录音录像管理、内部制度管理以及监督管理等方面对专区“双录”管理作出比较系统性的规范。在录音录像管理方面，按照要求，银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像，完整客观地记录...

银行代理理财产品销售基本原则如下。1、银行代理理财产品销售必须符合国家法律法规和监管政策要求，遵循诚信，公平，公正，透明的原则，保证产品销售合法合规。2、银行代理理财产品销售应以满足客户需求为出发点，根据客户风险承受...

相对于“自营类”理财产品，“代销类”理财产品并不是银行自主发行，而是银行代理销售的，比如基金公司、信托公司、保险公司等发行的理财产品。而银行只负责销售收取佣金，并不参与这类理财产品的管理。所以“代销类”理财产品...

（三）针对不同的代销类资产管理产品，其产品销售文件的定义范围如下，各项销售文件与本协议共同组成一份完整的代销类资产管理产品销售文件1)公募基金：《中国银行证券投资基金投资人权益须知》，所购买产品的《基金合同》、...