个人理财过程性测试二

第一章个人理财概述

个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。2018年9月26日，中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》,明确...

11.个人理财的第一步是（A）。12.现金流量表的评价指标主要是（D）。13.金融资产的流动性与收益性呈（A）变化。14.个人理财起源于（D）。15.属于反映个人或家庭在某一时点上的财务状况的...

1、学会节流。工资是有限的，不必要花的钱要节约，只要节约，一年还是可以省下一笔可观的收入，这是理财的第一步；2、做好开源。有了余钱，就要合理运用，使之保值增值，使其产生较大的收益；3、善于计划。理财的目的，...

1外汇2投资基金3信托产品4国债实现个人理财目标应注意因素有（）1时间性2总体性3可行性4操作性目前我国银行理财产品存在的风险包括（）1流动性不足2返佣风险3监管空缺4操作不透明在资产配置过程中，按照...

【答案】：A,B,C,D,E个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

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一、要选择适合自己的收益目标、风险偏好、以及流动性要求的产品；二、选择“靠谱”的平台，例如银行、有大品牌信用背书的平台；三、谨记风险与收益永远成正比。现阶段，度小满理财APP（原百度理财）平台上就有一些包括活期、...

个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。其过程主要包括一下几个步骤：（1）与客户建立联系；（2）收集客户数据及决定目标与期望；（3）分析客户现行财务状况；（4）整合财务策划策略并提出财务策划...

个人理财就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划。诸葛理财认为这个计划主要分为五大步：第一，制定理财目标，对此应有很多方面的考虑，首先这个理财...

这时,个人或家庭的生活目标相比财务安全层次下有了更强大的经济保障。1)整体规划原则。整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性。作为理财规划师不仅要综合考虑客户的财务状况，而且要关注客户非财务状况及其...