理财产品销售机构应当完善合格投资者

理财产品私募和公募区别

6、投资理念不同：私募基金追求绝对收益和超额收益，公募基金投资目标是超越业绩比较基准。7、投资比例不同：私募基金在投资方式、持股比例、仓位等方面比较灵活，公募基金因为牵扯到众多投资者的利益，因此自投资比例上有严格的...

或者满足家庭金融资产不低于500万的，也可以做合格投资者认定，这个资产是夫妻双方合并计算的，就没有除去负债。比如投资者持有500万信托，但是有100万负债也可以做认定。根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》资管新规...

证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。第六条经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的下列信息:(...

委托销售的金融产品是指以支付宝为销售平台的其他机构委托销售平台和微信的证券公司。银行平台和经纪平台也将销售财富管理产品。金融产品一般表示投资者发行的产品，投资者也可以在金融合同中检查发行人。理财产品是指由发行机构为...

【答案】：A,B,C,E根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》的规定，不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间。

【答案】：A根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十三条规定，商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系，具体应当包括：(1)有专门的部门受理和处理客户投诉。(2)建立客户投诉处理机制，至少应当包括投诉...

在合作机构管理上,《办法》明确,理财公司通过代销机构销售理财产品的,应当充分考虑代销行为和销售渠道对理财产品流动性的影响,要求代销机构充分、准确提供与该产品流动性风险管理相关的投资者信息和变化情况,包括但不限于投资者数量、类型、...

《办法》对理财产品投资交易管理主要规定《办法》强调将流动性风险管理贯穿于理财业务运行的全流程。一是理财公司应当在理财产品设计阶段，综合评估投资资产流动性、投资者类型与风险偏好等因素，审慎确定开放式、封闭式等产品...

监管机构并未给出明确的可行性意见。若无统一的认定流程,未来区分公募产品和私募产品,将为合格投资者认定和现场检查造成很多现实的困难。(四)投资者教育及净值化转型引导虽然摊余成本法使用环境相对宽松,对银行理财业务净值化转型的...

投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。04对产品或者服务划分等级对投资者进行风险评估之后,募集机构应当向投资者出具风险测评等级告知书。同时,募集机构应当根据风险特征和程度对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。划分产品或者...