银行员工与贷款客户有资金往来

银行业信贷人员如何与客户相处

从事银行业务工作离不开与社会各界人事相互间的往来，离不开对人际往来关系的妥当处理，尤其在信贷业务开拓过程中，我们更要设法广结人缘，扩展人脉，时刻都要与一些陌生人相遇、交际。在这一过程中，既有我们慕名主动营销的...

如果纯粹是员工个人行为，员工用私人的钱购买，而且购买的条件和价格与其他购买者相同，就不属于与客户发生资金往来的违规行为

去当地公安局起诉银行员工，再就是去人民银行申请核实还款情况，撤销本次还款造成的不良后果。

1、首先因知道业务员和客户资金往来的途径是银行卡还是其他软件。2、其次以考核为由查看其银行流水和各平台流水。3、最后若发现问题及时报警。

5、严禁员工为民间融资出租、出借对公账户、个人账户，或利用与本行信贷客户的工作关系，帮助客户垫款还贷，进行资金周转。6、严禁员工将自有资金、信贷资金、拆借客户资金等投资于民间融资市场或发放高利贷。7、严禁员工在小...

经查明，该行存在以下违法违规行为：该行安溪支行某客户经理利用名下账户参与民间借贷、为他人过渡资金。上述行为违反了《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》第二条、《中华人民共和国...

银行对客户发放贷款必须遵循银监会的“三个办法一个指引”的管理要求（对于这个名词解释请百度），具体说就是贷款资金不可以直接打到借款人，发放贷款通过银行受托支付达到交易对手账户，由于借款人缺少资金，但没有实质交易，就...

从业人员和金融机构所属客户不可以存在的行为是违规借用客户资金或者借资金给客户使用，向客服借用二手房产，自行车等资产以及要求客户报销个人消费。金融机构（FinancialInstitution）是指从事金融业有关的金融中介机构，为金融体系的...

不同银行之间，存款人信息无法共享。公检法机关一般通过人民银行查询存款人全部账户，再去个开户行查询其账户资金往来银行有为存款人严格保密的责任。无论账户余额或者资金往来情况都不能轻易查询。通过其它银行（如交行）查询...

现在贷款后资金都是直接转入借款人账户的，你说的可能是转入借款人账户后，再转入内部员工账户的问题。这个问题是否违规要视情况而定，如银行内部员工是不是发放贷款的责任人、借款人是否签字认可、贷款资金转入内部员工账户的...