向关系人发放信用贷款处罚决定书

...规定商业银行不得向关系人发放信用贷款,其中“关系人”包括哪些...

【答案】：A,B,C,D根据《商业银行法》第40条规定，可知A、B、C、D项应全选。

法律客观：《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》第二条第二款第四项关于违法向关系人发放贷款罪。银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款...

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷...

6.3银行业务禁止性规定6.3.1商业银行向关系人发放信用贷款的禁止商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指：(一)商业银行的董事、监事、...

第四十条商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指：（一）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（二）前项所列人员投资...

17、金融违法行为处罚办法规定:金融机构办理贷款业务,不得有下列行为:(一)、向关系人发放信用贷款,(二)、(向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的),(三)、(违反规定提高或者降抵利率以及采用其它不正当手段发放贷款的),...

“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。“单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。“关系人的范...

D项：《商业银行法》第40条第1款规定：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”据此，法律对待担保贷款与信用贷款的态度不同，担保贷款是允许的，故D项错误。

【答案】：B答案为B。商用房贷款审查和审批环节的主要风险点包括：①业务不合规，业务风险与效益不匹配；②未按权限审批贷款，?使得贷款超授权发放，如向关系人发放信用贷款或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人...

【答案】：B关系人包括以下两类：①商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；②前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。故A、C两项正确。商业银行不得向关系人发放信用贷款；向...