项目贷款合规性资料有哪些

贷款合规审查的重点是什么?(简答题)

借款人必须具有完全民事行为能力、提供资料真实有效、借款用途符合相关投向等等。

项目贷款管理办法是中国人民银行、发展改革委、财政部三部委联合发布的重要法规，其主要内容包括：审批、发放、后续管理等方面。其中，审批阶段，银行需对借款人提供的资料进行审查，并根据项目的风险程度和借款人的信用状况进行...

第四，个人征信情况，有没有逾期等不良信息。第五，亲人的联系方式，至亲，比如父母，儿女，哥哥姐姐弟弟妹妹等。公司的联系座机号等。以上几点就是贷款的大概，根据你想要贷款的金额，所需要的资料又不同。或者追加，或者减少...

审查岗需要根据公司对不同产品的要求审查借款人是否符合公司的准入条件,其中需要关注的重点:确认借款人身份真实性、行业是否属于限制性、禁止性行业,是否是本公司禁入的行业、贷款项目是否有政策性、合规性风险、年龄是否符合准入条件、行业...

公司基本资料：1、企业营业执照、组织机构代码证、开户许可证、税务登记证、公司章程、验资报告、贷款卡。2、近三年的年报、最近三个月财务报表，公司近六个月对公账单。3、经营场地租赁合同及租金支付凭据，近...

6.银行规定的其他条件。办理流程具体是什么1.提交申请资料以及填写相关申请表2.获取推荐机构组织或有关人员申请项目论证和支持。3.身份确认申请人到户籍所在地街道就业服务机构取得身份确认并在《开业贷款申请书》的身份确认栏...

对小企业的金融服务,逐步调整和优化信贷资产结构,根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》,以及《国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见》(国发〔2005〕3号)等法规和有关规定,制定...

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审查人对贷款申请资料的完整性和合规性负责，审查要点包括申请资料是否完整、齐全，资料信息是否合理、一致；借款人资信是否良好，还款来源是否足额可信；借款人是否属于贷款银行的信贷关系人；贷款用途是否符合国家法律、法规及有...

房地产项目开发贷款基本流程如下：1、递交申请2、受理调查3、项目评估4、核查审批5、办理手续6、资料归档7、贷后管理8、收贷撤保。《中国农业银行房地产开发建设贷款管理办法（试行）》第十条：房地产开发企业或建筑安装企业...