套取银行贷款转贷案例

套取金融机构贷款转贷的认定

1.认定最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》通知第二十六条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形的，应立案追诉：高利...

通过金融代理公司贷款靠谱吗?通过金融代理公司贷款并不靠谱,金融代理公司收取的费用很高,并且很容易泄露个人资料,对借款人产生不良影响。随着社会的发展,人们对金钱的需求越来越多,因此很多人为了提前消费,会去银行贷款,但是自己又不了解...

套取金融机构贷款转贷的认定为：出借人从金融机构获取信贷资金后直接转借给他人；出借人在出借款项前，在金融机构有信贷资金未偿还，其虽称信贷资金未用于放贷，却无法说明信贷资金的具体用途；最为常见的信用卡套现转借他人，也...

我从银行贷款之后高利转贷给别人，是不合法的。套取金融机构贷款转贷给他人而订立的民间借贷合同是无效的，并且对于高利贷部分的利息，法律也不予保护。【法律依据】《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》...

套取银行贷款资金刑事责任是被判刑并处罚金,根据最新《刑法》修订案规定,行为人套取银行等金融机构贷款,数额较大的会构成犯罪,《刑法》中对该罪的量刑分为两个档次,三年以下或者三年到七年,并根据其犯罪情节判处罚金。一、...

要依法追究其刑事责任。【法律依据】《中华人民共和国刑法》第一百七十五条高利转贷罪以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍...

借款人能够举证证明在签订借款合同时出借人尚欠银行贷款未还的，一般可以推定为出借人套取信贷资金，但出借人能够举反证予以推翻的除外。二是从宽认定“高利”转贷行为的标准，只要出借人通过转贷行为牟利的，就可以认定为是“...

常见的情况是：出借人和借款人双方均认可资金来源于金融机构并转贷；出借人使用信用卡套现，向借款人发送信用卡账单；出借人从银行借入大额资金后不久即向借款人贷款。一旦出借人无法举证证明借款人“套取金融机构借款”，其合同...

构成高利转贷罪。此处“套取”可以理解为行为人找银行办理贷款的目的就是为了高利转贷给他人使用，主观上没有自己使用的计划。

根据《最高人民法院关于审理民间借款案件适用法律若干问题的规定》第十三条第（一）项：“具有下列情形之一的，人民法院应当认定民间借贷合同无效：（一）套取金融机构贷款转贷的。”的规定，上述借款行为形成的民间借贷合同无效，...