银行贷款资金被挪用

置换贷款的监管要求

在资金用途监测中，我们所谓”穿透原则”，即一穿到底，一直穿透看到第一手贷款时候的资金用途，防止出现贷款资金被挪用的连坐问题。为简化情形，我们仅仅分析一次贷款置换，此种情形下，第一手是银行贷款的，贷款置换银行可...

受托支付是贷款资金的一种支付方式，指贷款人(依法设立的银行业金融机构)根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象，目的是为了减小贷款被挪用的风险。还款方式应该按约定应该由其代理...

目前被银行要求因挪用经营贷提前还款的分三种情况：情况一：银行或监管部门拿到相关证据。情况二：前期由于获得了“睁只眼闭只眼”的客户经理的支持，去套取经营贷的，由于自己资金链出现问题还不上贷款，而动了“歪心思”，...

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我个人认为若预售价被挪用，应该由银行来承担，因为这笔钱是放在银行那里的，银行应该尽到自己应该尽到的义务，也就是负责资金安全监控。在我个人看来，如果预售价被挪用了，那么银行必须要承担这个责任啊，原因很简单，我买...

一是严格授信管理，核实客户信贷资金用途，从源头上防范资金挪用风险。客户经理要尽职调查，真实反映客户信贷资金用途，防止客户虚构交易事实，套取银行信贷资金。风险经理要严格审查，全面揭示资金可能被挪用的风险点，提出风险防范...

这种事情中银行应该没有责任，账户是借款人账户，密码也是借款人保管，出现担保挪用资金情况只能是担保人知道了账户信息和密码，必要时建议到公安机关报警

2、贷款人受托支付在贷款发放前增加了“银行对贷款资金用途的审核”环节，从而将贷款资金与贷款用途捆绑在一起。这种捆绑将使借款人对贷款资金的“自由”使用受到限制，从而有效解决贷款资金被挪用问题。3、根据新规，受托支付...

浙江泰隆商业银行具体违法违规行为包括：一是贷款管理不到位，个人贷款资金流入房市；二是贷款管理不到位，未按约定用途使用个人贷款资金；三是贷款管理不到位，信贷资金被挪用于存放银行承兑汇票；四是员工管理不到位，员工在工商...

在河北银监局披露的14张罚单中，有4张与河北银行有关，处罚信息表显示河北银行沧州分行因“个人消费贷款资金被挪用”被罚款20万元，因“违规办理流动资金贷款业务”被罚款30万元；王金光、王维信因“对办理流动资金贷款业务中...