保险公司日常反洗钱三大核心

保险公司反洗钱实施细则的目的

反洗钱客户等级划分工作是指保险公司按照洗钱风险特征和等级划分标准，通过采取识别、分析、判断等手段，将客户划归不同的风险等级。从其在反洗钱工作体系中所处的位置来说，风险等级划分是反洗钱客户分类管理的核心和前提，并与...

反洗钱工作方法：1、要转变观念，依法履职，切实推动风险为本监管思路的转变。2、明确思路、落实责任，全面推行以法人为主体的反洗钱监管制度。3、差别监管、分类指导，将工作重心转移到指导金融机构控制洗钱风险上来。4、整合...

预防和打击洗钱犯罪，有利于维护国家经济安全和社会稳定。有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定。有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护...

保险公司是销售保险合约、提供风险保障的公司。保险公司是指经营保险业的经济组织。保险公司，是指经中国保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司，包括直接保险公司和再保险公司。反洗钱介绍：反洗钱是政府动用...

金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传...

三、反洗钱的义务主体具体如下：1、中华人民共和国境内设立的金融机构；2、依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管...

(四)一些保险机构不能很好落实保险客户身份识别制度，反洗钱工作存在漏洞按照反洗钱相关规定，“对一万元以上现金缴纳的财产保险合同，2万元以上现金形式缴纳的人身保险合同，20万元以上转账形式缴纳的保险合同”，保险公司在订立...

中国保监会派出机构根据本办法的规定,在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。第三条本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构,保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构,金融机构类保险兼业代理机构。第二章保险监管职责...

（一）保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照保险公司的反洗钱法律义务要求识别客户身份；（二）保险公司在办理业务时能够及时获得保险业务客户身份信息，必要时，可以从保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构...

2007年五月，保监会出台《保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》（试行），如果客户当日累计投保20万元以上或出现可疑交易等，将被纳入反洗钱监测范围。另外，市民买大额保险也会被人民银行反洗钱主管部门监管。不管是...